Як криптовалюта може підірвати західне фінансове панування

Можливість обійти санкції і працювати за межами світової фінансової системи, у якій панує Захід, робить криптовалюту досить привабливою для незахідних країн і тим більше для непокірних режимів

Як криптовалюта може підірвати західне фінансове панування
Forbes

Можливість обійти санкції і працювати за межами світової фінансової системи, у якій панує Захід, робить криптовалюту досить привабливою для незахідних країн і тим більше для непокірних режимів

Оригінал на сторінці Bloomberg

Президент Венесуели Ніколас Мадуро повідомив про те, що ця латиноамериканська країна розпочне випуск криптовалюти під назвою петро, щоб "подолати фінансову блокаду США". Це схоже на відображення розумового процесу інших режимів-ізгоїв. Можливість зірвати санкції і загалом відшукати спосіб для роботи за рамками світової фінансової системи, в якій панує Захід, робить криптовалюту досить привабливою для незахідних країн і тим більше для непокірних режимів.

Новини за темою

Заходу дуже скоро доведеться вирішувати, чи буде він регулювати криптовалюту, поступово позбавляючи її права на існування, або вплутається в загальну бійку, ризикуючи при цьому втратити свою фінансову перевагу.

У серпні Сполучені Штати ввели санкції проти Венесуели і проти її головної нафтової компанії PDVSA, що є основним джерелом доходів у країні. Тепер Каракасу буде важко домогтися рефінансування своїх боргів, хоча близька до банкрутства венесуельська держава відчайдушно потребує такого рефінансування. Але якщо Венесуела створить криптовалюту, а Центральний банк країни включить її в свій централізований реєстр, вона зможе випускати боргові зобов'язання в такій валюті, забезпечуючи певну анонімність інвесторам. Вони зможуть давати Венесуелі гроші в борг і повертати ці борги в криптовалюті. Мадуро хоче, щоб ці інвестори витрачали свої гроші на нафту та інші венесуельські сировинні товари.

Новини за темою

Кричуща економічна некомпетентність уряду Мадуро ускладнює реалізацію такого амбітного проекту. Вона вже практично знищила не забезпечену золотом національну валюту болівар, а Bloomberg у своїх прогнозах на цей рік передбачає Венесуелі інфляцію в 949%. З якого дива в таких умовах венесуельським соціалістам побоюватися випуску криптовалюти? Якщо сказати, що петро буде спиратися на сировинні запаси, це зовсім не означає, що уряд проявить стриманість в його випуску. Проте схожі ідеї вже приходили в голову набагато надійнішим економічним управлінцям, таким як кредитно-бюджетні органи Росії, які у найближчому майбутньому планують зайнятися випуском крипторубля. Адже США думають про введення санкцій проти російських боргових зобов'язань за образом і подобою санкцій проти Венесуели, а також про підготовку довгого списку олігархів, що товаришують із владою.

Зура Какушадзе з Вільного університету Тбілісі і Джим Кьюн-Су Лью (Jim Kyung-Soo Liew) з Університету Джонса Гопкінса в опублікованій минулого місяця роботі розповіли про потенційні плюси такого плану, який можуть застосувати Венесуела, Іран, Північна Корея і будь-яка інша країна, що потрапила під санкції. Вони відзначили, що пропонована криптовалютою анонімність (за винятком російського Центробанку, що збирається вести її облік) напевно залучить тих, хто намагається відмивати гроші та має таємні статки, хоча російський уряд планує обкладати чинним в Росії фіксованим 13-відсотковим прибутковим податком всі ті крипторублі, походження яких не зможуть пояснити власники. Це невисока ціна за збереження таємниці від західних регуляторів.

Новини за темою

Для Росії така криптовалюта стане страховкою від постійних погроз відключити її від системи швидких розрахунків SWIFT зі штаб-квартирою в Брюсселі. Саме так Захід вчинив із Північною Кореєю та Іраном, доки останній у 2015 році не уклав ядерну угоду з США, Росією та європейськими країнами. Як мінімум фінансовий облік Центробанку дозволить здійснювати майже миттєві операції всередині Росії без використання системи SWIFT. Минулого тижня державний Ощадбанк провів свою першу платіжну операцію із застосуванням блокчейна з приватним Альфа-Банком. Це було випробування, експеримент майбутньої системи розрахунків у криптовалюті.

Використання чинних децентралізованих валют типу біткоїна для зриву санкцій, як це вочевидь робить Північна Корея, занадто ризиковано, тому що ці інвестиційні інструменти нестійкі, а в самій системі відсутній централізований контроль. Проте певний елемент криптовалютної економіки стане в нагоді будь-якій суверенній державі, який запускає в обіг власну цифрову валюту. Обмін венесуельських петро на російські крипторубли в будь-якому випадку потребує певного узгодження з чинною світовою фінансовою системою. Таке узгодження можливо через діючі біржі криптовалют. У них є великий досвід торгівлі цифровими грошима, які не визнає в якості законного засобу платежу за долари і євро жодна країна в світі.

Новини за темою

Навіть тим країнам, яким не загрожують санкції, створення власної криптовалюти допоможе подолати західне панування, і вони зможуть відмовитися діяти за правилами, які встановлює Вашингтон, Франкфурт та Лондон, принаймні, коли ці правила видадуться їм обтяжливими. Китай, який тривалий час бореться за визнання юаня як резервної валюти, і який досі діє нижче за власні можливості в міжнародних фінансових інститутах, таких як МВФ, проводить власний експеримент з блокчейном.

Какушадзе і Кьюн-Су Ллю пишуть, що сучасні цифрові валюти, які обіцяють зміцнити конфіденційність, підірвуть світову фінансову систему. Вони заявляють: "Той світовий порядок, який нам відомий, змінюється просто на наших очах. Підривна технологія, якою є криптовалюта, зрештою справді підриває статус-кво. Тим не менш, у середньостроковій перспективі передбачливі суверенні держави, які беруть криптовалюту, адаптуються до неї для отримання власної вигоди і в підсумку будуть підривати інших. США — це те суверенна держава, яка в цьому процесі може програти більше за всіх. А це потребує цілком зрозумілих політичних змін. Америці необхідно пристосовуватися до мінливої дійсності і негайно випускати свій криптодолар, тому що в іншому випадку ця країна опиниться на узбіччі".

Новини за темою

Але такий сміливий крок загрожує серйозними наслідками. Він означає відмову від тих численних інструментів, які дає лідерство в світовій грошовій системі. США мають певну владу над міжнародними корпораціями і державами, тому що ті використовують долар, а також користуються американською банківською системою для проведення своїх операцій. Але якщо США перейдуть до криптовалюті, нинішня банківська система застаріє для проведення таких транзакцій, а долар стане лише однією з багатьох криптовалют — досить великою, але цілком замінною, на відміну від сьогодення. США не зможуть застосовувати жорсткі заходи проти криптовалют, які випускають суверенні держави на відміну від того, що Вашингтон зробив з системою PayPal, яка протягом кількох років служила в якості буфера між США і країнами, що зазнали санкцій.

Не виключено, що США прийдуть до іншого вирішення, зробивши спробу регулювати обіг криптовалют. Цього року вони прийняли закон про санкції проти Росії, Північної Кореї та Ірану, в якому звучить вимога про "проведення дискусій і отриманні даних щодо тенденцій, що є у сфері незаконних фінансів, в тому числі про нові форми переказу коштів типу так званих криптовалют". Коли стануть з'являтися кріптовалюти суверенних держав, США можуть зробити спробу регулювання дій з їх переведення в долари. Щоправда, обмеження такого роду буде дуже важко здійснити, якщо роль обмінних пунктів візьмуть на себе офшори.

Щоб зберегти свою домінуючу роль у світовій фінансовій системі, Захід по суті зацікавлений у стримуванні прогресу. А це дає незахідним країнам, включаючи країни-парії, серйозні технологічні переваги, породжувані потужним стимулом.

Переклад ИноСМИ

Леонід Бершидський

Редакція може не погоджуватися з думкою автора. Якщо ви хочете написати в рубрику "Думка", ознайомтеся з правилами публікацій і пишіть на blog@112.ua.

відео по темі

Новини за темою

Новини за темою

Новини партнерів

Загрузка...

Віджет партнерів