Реформа системи фінмоніторингу: За українцями планують стежити через страхові компанії, букмекерів та ювелірів

Ліміт операцій для фінмоніторингу хочуть збільшити зі 150 тис. грн до 300 тис. грн

Открытый источник

В Україні збираються реформувати систему фінансового моніторингу. У випадку введення нових правил ліміт операцій, які підпадають під обов'язковий фінмоніторинг, збільшиться до 300 тис. грн, однак персональні дані українців перевірятимуть при купівлі ювелірних виробів, у разі лотерейних виграшів чи обміну більш-менш значних сум валют.

Міністерство фінансів презентувало для публічного обговорення законопроект щодо запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення.

У розробленому законопроекті суттєво розширено перелік суб’єктів первинного фінансового моніторингу (установи, які мають перевіряти своїх клієнтів).

До нинішніх банків, страхових компаній, нотаріусів, юристів, лотерейників, платіжних організацій і систем додали ще й небанківські обмінні пункти.

А перелік суб’єктів первинного моніторингу доповнили податковими консультантами, брокерами, торговцями за готівку ювелірними виробами, дорогоцінними металами і камінням, а також особами, які надають послуги зі створення, забезпечення діяльності або управляють юридичними компаніями.

Зазначені СПФМ надаватимуть Держфінмоніторингу інформацію щодо своїх клієнтів у разі здійснення ними підозрілих фінансових операцій.

При цьому ліміт операцій, які підпадають під фінмоніторинг, пропонують збільшити зі 150 тис. грн до 300  тис. грн.

Змінено також ще деякі ліміти. Пропонується, зокрема, зобов’язати ювелірів надавати інформацію щодо своїх клієнтів під час здійснення ними покупок на суму понад 40 тис. грн, страховим компаніям при виплатах понад 30 тис. грн. При цьому букмекери та лотерейники зможуть затребувати у клієнта паспорт і код із кожної ставки у сумі понад 5 тис. грн. Крім цього, якщо виграш перевищить суму 30 тис. грн, про неї потрібно буде сповістити СПФМ.

Якщо ж СПФМ не дотримуватимуться цих правил, їм загрожуватиме або письмове попередження, або штрафи від 5 до 10% від річного обігу за кожен "проступок", або ж взагалі позбавлення ліцензії. А за внесення завідомо неправдивих даних до Єдиного реєстру юросіб чи фізосіб-підприємців може загрожувати навіть в’язниця.

Варто зазначити, що після публічного обговорення Мінфін скерує вказаний законопроект на розгляд Кабміну і потім, відповідно, до Верховної Ради.

Новини за темою: Мінфін планує зобов'язати фізосіб з доходом понад 50 млн подавати декларації про доходи

Джерело: 112.ua

відео по темі

Новини за темою

Новини партнерів

Загрузка...

Віджет партнерів

d="M296.296,512H200.36V256h-64v-88.225l64-0.029l-0.104-51.976C200.256,43.794,219.773,0,304.556,0h70.588v88.242h-44.115 c-33.016,0-34.604,12.328-34.604,35.342l-0.131,44.162h79.346l-9.354,88.225L296.36,256L296.296,512z"/>